Lohkoketjuteknologiaan perustuvien valuuttojen muodostamat sisäiset ja ulkoiset uhat

Abstract

Lohkoketjuteknologioihin perustuvat valuutat, kuten Bitcoin ovat viimeisten vuosien aikana kasvattaneet medianäkyvyyttä ja olleet esillä usein. Tämän kirjallisuuskatsauksen tarkoituksena on käydä läpi kryptovaluuttojen negatiivisia piirteitä ja niiden ominaisuuksista johtuvia sisäisiä ja ulkoisia uhkia yhteiskunnalle. Tutkielmassa selvitetään lähdekirjallisuuden avulla syitä, miksi kryptovaluutat houkuttelevat rikollisia ja terroristisia toimijoita ottamaan käyttöön näitä valuuttoja. Tutkielmassa käy ilmi, että kryptovaluuttojen anonymiteetin mahdollistava, välikäsiä tarvitsematon ja paikka- ja aikariippumaton järjestelmä on suosinut sen käyttöönottoa järjestäytyneen rikollisuuden maksuvälineenä toimimisena pimeässä verkossa. Kryptovaluuttoja on myös käytetty rahanpesussa ja terroristisen toiminnan rahoittamisessa. Tutkielmassa käy ilmi, että kryptovaluutat eivät ole ohittaneet perinteistä käteistä rikollisessa toiminnassa mutta tilanne on nopeasti muuttuva ja tulevaisuudessa tilanne todennäköisesti tulee muuttumaan ja monet asiantuntijat ovat sitä mieltä, että kryptovaluuttojen rooli rahanpesussa, ja terrorismin rahoituksessa tulee kasvamaan. Tämän vuoksi aihe vaatii lisätutkimusta, jotta eri organisaatiot, ihmiset ja viranomaiset pystyvät kehittämään keinoja, joilla tämän muodon rikollisuutta voidaan torjua. Alan asiantuntijat ajattelevat, että viranomaisten täytyy kehittää eri mekanismeja tiedonjaolle ja yhteistyölle, sekä valtioiden täytyisi yhtenäistää kryptovaluuttoihin liittyvää lainsäädäntöä, jotta rajoja ylittävää rikollisuutta, rahanpesua ja terrorismia voidaan ennaltaehkäistä.

Currencies based on blockchain technology, such as Bitcoin, have in recent years been a topic of a lot of conversation in the media. The purpose of this literature review is to bring forth the negative sides of cryptocurrencies, and the reasons why they might create threats to society. In this literature review, with the help of prior studies, we search for reasons, why qualities of cryptocurrencies attract organized crime and terrorism. In the literature review, we found out, that the system, which favours anonymity, does not require intermediaries, such as banks and is independent of place and time, has been the key reasons why organized crime has implemented cryptocurrencies as a means of payment in the dark web. Cryptocurrencies have also been used in money laundering and financing terror ism. At this point in time “Cash is still king “when it comes to organized crime and terrorism, but the situation is ever evolving and there is a consensus that the role of cryptocurrencies will grow among the different elements of crime. There fore, the topic requires more research, so that different organizations, people, and authorities can develop means of preventing this form of crime. The sources used in the literature review agree that authorities need to develop different mecha nisms for information sharing and cooperation and governments need to unify their legislation regarding cryptocurrencies, in order to prevent organized cross-border crime, money laundering and terrorism.